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[資訊][基金]境外基金選秀 緊抓2大法則

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境外基金選秀 緊抓2大法則

 考大學,如果有六百零八個志願讓您挑選,套句全民大悶鍋「芒果 日報」單元用語,「該怎麼報?就亂報了嘛!」;無獨有偶,八月起 跑的境外基金總代理制,證期局第一梯次一口氣核准了二十七家總代 理人,共計多達六百零八檔境外基金,「琳瑯滿目」已成了這盛況的 同義詞。投資人究竟應該如何切入、挑選到對的境外基金呢?自己先 作功課,確認想要的市場及商品,並以「由下而上」或「由上而下」 二大法則進行挑選,將可讓您少走冤枉路。

  投信投顧公會秘書長蕭碧燕強調,針對想要進入境外基金市場的新 手,沒有任何捷徑,第一步一定得做好基本功課,對國際經濟指標、 趨勢有所瞭解,才不致於落入人云亦云、理專及業務員溫情攻勢的陷 阱。唯有透過基礎能力的提升,才能定位自己的風險屬性,並確認自 己想要切入的市場及商品後,才跟銷售人員、理專互動,在他們所提 供的研究報告、看法獲得你的認同後,才能正式進行投資動作,一步 都急不來。

  理柏(Lipper)資深研究分析師馮志源則是建議,投資人可遵循「 由下而上」或「由上而下」二大法則切入境外基金。所謂「由下而上 」,是指先從趨勢主流基金著眼,而不過份側重總代理業者品牌。

  因為總代理新制實施後百家爭鳴,基金產品趨向國際化與多元化, 只要業者所代理基金產品具備市場主流架式,產業趨勢明確,加上又 有國際級資產管理公司加持,以由下而上的篩選方式,搭配完善的資 產配置,可說是趨吉避凶的投資良策。

  馮志源進一步表示,「由上而下」則是指先選擇具有豐沛全球研究 網絡、完整基金產品線、優秀投資團隊、嚴格投資紀律以及投資服務 完善的總代理業者,再利用專業評鑑機構所提供的各項基金資訊進行 分析,最後選擇產業趨勢向上,同時亦是該總代理的強勢基金商品, 如此才能面對瞬息萬變的全球投資市場,達成穩健獲利的投資目標。

  此外,蕭碧燕也提供投資人另類的切入境外基金市場思維,她強調 ,在建立紮實的經濟指標、趨勢判斷基本功之後,不妨參考「逆勢操 作」的投資心法,既然基金投資本來就必須有中長期持有的心理準備 ,對切入點是否為高點或低點的判斷功夫,就變得相當重要,針對經 濟趨勢仍有前景、但目前仍處於相對低點的市場建立部位,而非一昧 追逐市場流行風潮的逆勢操作策略,往往可任投資人少繳許多「學費 」。

[ 本帖最後由 瘋叔叔 於 2006-8-11 12:17 編輯 ]

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